USA reagiert auf Silicon Valley Bankkrise
Mo., 13. März 2023
USA — Die US-Regierung hat angekündigt, dass sie die Einlagen der gescheiterten Silicon Valley Bank (SVB) garantieren wird, da die Finanzaufsichtsbehörden sich beeilen, die Befürchtungen zu zerstreuen, dass der Zusammenbruch des technologieorientierten Kreditgebers eine breitere Finanzkrise auslösen könnte.
In einer Erklärung vom Sonntag erklärten das US-Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), dass alle Kunden nach dem Zusammenbruch der Bank geschützt seien und uneingeschränkt auf ihr Geld zugreifen könnten.
“Wir ergreifen heute entscheidende Maßnahmen zum Schutz der US-Wirtschaft, indem wir das Vertrauen der Öffentlichkeit in unser Bankensystem stärken”, so die Behörden in einer gemeinsamen Erklärung.
“Dieser Schritt wird sicherstellen, dass das US-Bankensystem weiterhin seine wichtigen Aufgaben erfüllen kann, nämlich Einlagen zu schützen und Haushalten und Unternehmen Zugang zu Krediten zu verschaffen, und zwar in einer Weise, die ein starkes und nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördert.”
Die Aufsichtsbehörden hielten sich jedoch mit der Ankündigung einer Rettungsaktion, wie sie während der Finanzkrise 2007 – 2008 für die Banken vorgesehen war, zurück und betonten, dass die Anleger und die Geschäftsleitung Verluste erleiden würden und die Steuerzahler nicht zur Stützung des Instituts herangezogen würden.
“Ich möchte klarstellen, dass es während der Finanzkrise Investoren und Eigentümer von systemrelevanten Großbanken gab, die gerettet wurden, und die eingeleiteten Reformen bedeuten, dass wir das nicht noch einmal tun werden”, sagte US-Finanzministerin Janet Yellen in einem Interview mit CBS vor der Ankündigung der Maßnahmen.
“Aber wir machen uns Sorgen um die Einleger und versuchen, ihre Bedürfnisse zu erfüllen.”
US-Präsident Joe Biden sagte am Sonntag, er werde sich dafür einsetzen, dass die Verantwortlichen für “dieses Schlamassel” zur Rechenschaft gezogen werden, und er werde die Aufsicht über die größten Banken des Landes weiter verstärken.
“Morgen früh werde ich mich dazu äußern, wie wir ein widerstandsfähiges Bankensystem aufrechterhalten werden, um unsere historische wirtschaftliche Erholung zu schützen”, sagte Biden.
Die US-Aufsichtsbehörden suchen händeringend nach einem Käufer für die in Santa Clara ansässige SVB, die 16-größte Bank des Landes, seit sie am Freitag die Vermögenswerte der Bank beschlagnahmt haben, nachdem die Einleger massenhaft Geld abgezogen hatten.
Die finanzielle Gesundheit der Bank stand auf dem Prüfstand, nachdem sie angekündigt hatte, nach dem verlustreichen Verkauf von Anleihen Kapital in Höhe von 1,75 Mrd. USD aufnehmen zu wollen.
Zum Zeitpunkt des Zusammenbruchs verfügte die SVB, die sich vor allem an Technologieunternehmen und mit Risikokapital finanzierte Firmen wandte, über Aktiva in Höhe von rund 200 Mrd. USD. Der Zusammenbruch der Bank ist nach dem Zusammenbruch von Washington Mutual im Jahr 2008 der zweitgrößte Bankenzusammenbruch in der Geschichte der USA.
Die Aufsichtsbehörden wiesen darauf hin, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert ist und beschlagnahmt wurde, was die drittgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA darstellt.
Die Aufsichtsbehörden erklärten, dass für die Signature Bank eine “ähnliche Ausnahmeregelung für Systemrisiken” gelten würde, um alle Einlagen des Kreditgebers zu garantieren.
Die Finanzmärkte legten im frühen asiatischen Handel nach der Ankündigung zu, obwohl die Frage nach potenziellen Käufern für die Banken unbeantwortet blieb.
Einige Beobachter hatten davor gewarnt, dass Bankkunden andere Finanzinstitute stürmen und möglicherweise eine breitere Finanzkrise auslösen könnten, wenn die Regierung nicht eingreift, um die Einleger zu schützen, obwohl Wirtschaftswissenschaftler betonten, dass sich der Zusammenbruch der SVB deutlich von der Pleite von Lehman Brothers unterscheidet, die die Finanzkrise 2007-08 auslöste.
Campbell R. Harvey, Professor an der Fuqua School of Business der Duke University, sagte, die SVB gehöre nicht zu den größten Banken und sei aus anderen Gründen gescheitert als die Institute, die 2007-08 zusammengebrochen sind.
"Wenn man an die globale Finanzkrise denkt, gab es eine Reihe von Banken, die zur gleichen Zeit gefährdet waren, und wir begannen, über sie zu lernen, und das waren keine kleinen Akteure - das waren große Akteure, und sie waren alle hoch korreliert", sagte Harvey gegenüber Al Jazeera.
"Diese Bank ist anders. Sie gehört nicht zu den Spitzenreitern. Die meisten Leute haben noch nie von ihr gehört, aber sie hat sich auf Tech-Investoren im Silicon Valley konzentriert ... ich sehe also überhaupt keine Ähnlichkeiten mit 2007."
Harvey sagte, dass, während mehrere Banken im Vorfeld der Krise 2007-08 extrem überschuldet waren, die SVB aufgrund ihrer übermäßigen Abhängigkeit vom Technologiesektor gescheitert sei, der im letzten Jahr Billionen von Dollar an Wert verloren habe.
"SVP ist eine Geschichte über ein undiversifiziertes Kreditbuch", sagte er. "That's different."
