BBL folgt Bank of Thailand und erhöht Kredit- und Sparzinsen

Bangkok — Die Bangkok Bank (BBL), gemessen an der Bilanz­summe der größte Kred­it­ge­ber des Lan­des, kündigte gestern eine neue Runde von Erhöhun­gen der Kred­it- und Sparzin­sen an, die im Ein­klang mit der Erhöhung der Leitzin­sen durch die Bank of Thai­land am Mittwoch ste­hen. Die Bank erhöhte den Min­destkred­itzins (MLR) um 0,2 Prozent­punk­te von 6,25% pro Jahr auf 6,45%, den Min­dest­satz für Überziehungskred­ite (MOR) um 0,15 Prozent­punk­te von 6,75% auf 6,9% und den Min­dest­satz für Pri­vatkun­den (MRR) um 0,15 Prozent­punk­te von 6,65% auf 6,8%.

Außer­dem erhöhte die Bank den Zinssatz für Sparein­la­gen um 0,05 Prozent­punk­te von 0,45% pro Jahr auf 0,5% und hob die Fest­geldzin­sen für Pro­duk­te mit ein­er Laufzeit von drei, sechs und 12 Monat­en um 0,15% an. Die BBL erhöhte die Fest­geldzin­sen für 24- und 36-monatige Pro­duk­te um 0,25 Prozent­punk­te. Am Don­ner­stag began­nen mehrere staatliche Banken im Ein­klang mit der Leitzin­ser­höhung vom Mittwoch zum ersten Mal seit Jahren, die Kred­itzin­sen anzuheben. Die Gov­ern­ment Hous­ing Bank erhöhte mit sofor­tiger Wirkung alle Arten von Kred­itzin­sen um 0,25 Prozent­punk­te und damit zum ersten Mal seit zwei Jahren und neun Monat­en die Kreditzinsen.

Die Gov­ern­ment Sav­ings Bank machte den gle­ichen Schritt mit Wirkung vom gestri­gen Tag, während die Bank for Agri­cul­ture and Agri­cul­tur­al Coop­er­a­tives ihren Kred­itzins mit Wirkung vom 1. Feb­ru­ar um 0,125−0,25 Prozent­punk­te anhob. Der geld­poli­tis­che Auss­chuss der Zen­tral­bank (MPC) hob den Leitzins am Mittwoch um 0,25 Prozent­punk­te von 1,25 auf 1,50% an. Es war die vierte Leitzin­ser­höhung in Folge durch den MPC, begin­nend im August let­zten Jahres, gefol­gt von Schrit­ten im Sep­tem­ber, Novem­ber und am Mittwoch, jew­eils um 0,25 Prozentpunkte.

Der Sekretär des Auss­chuss­es, Piti Disy­atat, sagte kür­zlich, die Banken wür­den der Leitzin­ser­höhung fol­gen und ihre Zinssätze weit­er anheben. Er sagte, die Banken soll­ten sich weit­er­hin um gefährdete Kun­den küm­mern, ins­beson­dere um Haushalte und kleine und mit­tlere Unternehmen (KMU), auch wenn sich die Wirtschaft weit­er erholt. Während der Zin­ser­höhung des MPC von August bis Novem­ber haben die Banken ihre Min­de­stre­serve-Sätze (MRR) auf einem niedrigeren Niveau als die Min­de­stre­serve-Sätze (MLR) und die Min­de­stren­dite (MOR) ange­hoben, um die finanzielle Belas­tung von Einzelper­so­n­en und KMU-Kun­den abzu­mildern, sagte Piti.