Einzahler verärgert über ID
Do., 20. Okt. 2022 | Bangkok
Bangkok — Das Amt für die Bekämpfung der Geldwäsche (Amlo) hat die Geschäftsbanken aufgefordert, dafür zu sorgen, dass die neue Vorschrift, wonach Personen, die Geld an Geldeinzahlungsautomaten (CDM) einzahlen, ihre Identität überprüfen müssen, wenn sie Transaktionen vornehmen, nicht zu Lasten der Kunden geht. Derzeit können Verbraucher an Geldautomaten Geld einzahlen, indem sie die Bankkontonummer des Empfängers angeben.
Die Vorschrift, wonach Bargeldeinzahler an CDMs ihre Identität mit einer Geldautomaten‑, Debit- oder Kreditkarte nachweisen müssen, tritt am 15. November in Kraft. Wer diese Karten nicht hat, muss Einzahlungen in den Filialen der Bank vornehmen und seinen Personalausweis vorlegen.
Diese Vorschrift wurde jedoch von Kunden kritisiert, die behaupten, dass für Geldautomaten‑, Debit- oder Kreditkarten Jahresgebühren anfallen. Bei Einzahlungen in einer Bankfiliale oder bei Vertretern fallen außerdem Transaktionsgebühren an.
Der stellvertretende Generalsekretär der Amlo, Thepsu Bowornchotedara, sagte, dass die Notwendigkeit der Identitätsüberprüfung von Einlegern bei CDMs mit den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche über die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden übereinstimmt. Sie dient dazu, verdächtige Transaktionen zu verhindern und zurückzuverfolgen, da Geldwäscher CDMs nutzen, um Bargeld zu verschieben.
