USA: Manager der Silicon Valley Bank und Muttergesellschaft nach Zusammenbruch verklagt
Mi., 15. März 2023
USA — Die Muttergesellschaft der Silicon Valley Bank und zwei leitende Angestellte sehen sich in den USA mit einer Sammelklage konfrontiert, in der Aktionäre das Finanzinstitut beschuldigen, die Risiken, die die zu erwartenden Zinserhöhungen für seine Geschäftstätigkeit mit sich bringen würden, nicht offengelegt zu haben.
In der Klage, die am Montag bei einem Bundesgericht im nördlichen Bezirk von Kalifornien eingereicht wurde, wird ein nicht näher bezifferter Schadenersatz von der SVB Financial Group und ihrem Finanzvorstand Daniel Beck sowie dem Vorstandsvorsitzenden der Bank, Greg Becker, gefordert.
Die Bank ist zusammengebrochen und ihre Vermögenswerte wurden Ende letzter Woche von der US-Regierung beschlagnahmt, nachdem Kunden massenhaft Gelder abgezogen hatten.
In der Klage, in der der SVB Verstöße gegen das Bundeswertpapiergesetz vorgeworfen werden, wird darauf hingewiesen, dass die US-Notenbank Federal Reserve bereits 2021 eine Anhebung der Zinssätze zur Eindämmung der Inflation angekündigt hat.
Die Anwälte der Aktionäre erklärten in der Klageschrift, dass in den Jahresberichten der Bank “die Risiken für das Unternehmen unterschätzt wurden, da nicht offengelegt wurde, dass wahrscheinliche Zinserhöhungen, wie sie von der US-Notenbank angedeutet wurden, das Potenzial haben, dem Unternehmen unwiderruflichen Schaden zuzufügen”.
Sammelklagen ermöglichen es den Klägern, im Namen einer größeren Gruppe von Personen zu klagen, die sich in einer ähnlichen Situation befinden, in diesem Fall die Aktionäre der SVB. Die Hauptklägerin in der Klage ist Chandra Vanipenta, die laut der Klageschrift Aktien des Unternehmens zu “künstlich überhöhten Preisen” gekauft hat.
“Hätten der Kläger und die anderen Mitglieder der Sammelklägergruppe gewusst, dass der Marktpreis der Wertpapiere des Unternehmens künstlich und fälschlicherweise aufgebläht worden war, hätten sie die Wertpapiere des Unternehmens nicht zu den künstlich aufgeblähten Preisen gekauft, die sie bezahlt haben, oder überhaupt nicht”, heißt es in der Klage.
Die SVB war die 16. größte Bank in den USA, als sie am Freitag zusammenbrach.
Sie hatte sich auf die Kreditvergabe an Technologie-Start-ups und die Risikokapitalgeber, die diese finanzieren, spezialisiert und einen Großteil ihres Geldes in US-Staatsanleihen investiert, deren Wert mit dem Anstieg der Zinssätze sank.
Nach dem Zusammenbruch der SVB brach mit der Signature Bank ein weiteres US-Finanzunternehmen zusammen, was die Befürchtung aufkommen ließ, dass die Wirtschaft ähnlich wie bei der Finanzkrise 2008 in Mitleidenschaft gezogen werden könnte.
Die Regierung von US-Präsident Joe Biden reagierte rasch auf die Bankenzusammenbrüche und garantierte die Gelder aller Einleger beider Banken, auch derjenigen, die nicht versichert waren.
“Dieser Schritt wird sicherstellen, dass das US-Bankensystem weiterhin seine lebenswichtigen Aufgaben erfüllen kann, nämlich Einlagen zu schützen und Haushalten und Unternehmen Zugang zu Krediten zu verschaffen, und zwar in einer Weise, die ein starkes und nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördert”, erklärten die US-Finanzbehörden am Sonntag in einer gemeinsamen Erklärung.
Einen Tag später warb auch Biden für das Vertrauen in das US-Bankensystem: “Die Amerikaner können sich darauf verlassen, dass unser Bankensystem sicher ist.
Die Bankaktien zeigten am Dienstag Anzeichen einer Erholung, nachdem sie in den letzten Tagen gefallen waren.
Gabriel Elizondo von Al Jazeera berichtete aus New York City, dass die Bemühungen der Regierung Biden, die Bedenken der Einleger zu zerstreuen, zu greifen scheinen.
"Was der Markt hier im Wesentlichen signalisiert, ist, dass das Schlimmste vorbei zu sein scheint und dass dies nicht auf den breiteren Bankensektor in den USA übergreifen wird - zumindest noch nicht", sagte Elizondo.
